朝陽(yáng)區(qū)檢察院 ：非法集資類案件占九成以上，犯罪手段升級(jí)

12月28日，朝陽(yáng)區(qū)檢察院召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)發(fā)布《金融檢察白皮書(shū)》。記者注意到，在朝陽(yáng)區(qū)檢察院一年來(lái)受理的金融犯罪案件中，非法集資類案件占到九成以上，且存在犯罪手段升級(jí)，防范難度加大等特點(diǎn)。

2020年12月1日至2021年11月30日，朝陽(yáng)區(qū)檢察院受理金融犯罪案件1318件2806人。與2020年同期相比分別增長(zhǎng)55.1%和37.8%。其中，非法集資類案件（主要指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪案件）仍占比較大，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的94.7%，其余罪名主要有保險(xiǎn)詐騙罪、信用卡詐騙罪等。

非法集資類新發(fā)案件反映出犯罪手段升級(jí)，防范難度加大等特點(diǎn)。如不法分子針對(duì)投保人員“精準(zhǔn)”定向開(kāi)展宣傳，以其所投保險(xiǎn)售后的名義，謊稱辦理補(bǔ)息業(yè)務(wù)，誘騙客戶前往公司后，以更高收益項(xiàng)目誘導(dǎo)客戶退保，并轉(zhuǎn)為購(gòu)買(mǎi)涉案公司的理財(cái)產(chǎn)品，從而達(dá)到非法集資目的。

上述案件多因個(gè)人金融信息外傳或泄露等原因引發(fā)。因不法分子掌握了一些真實(shí)信息更容易獲取信任，而且此類犯罪手段新穎，隱蔽性較強(qiáng)，不易被發(fā)現(xiàn)，造成集資參與人重大經(jīng)濟(jì)損失的同時(shí)，也嚴(yán)重?cái)_亂了正常的金融秩序，社會(huì)危害極大。

一年來(lái)，朝陽(yáng)區(qū)檢察院受理組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪17件27人，受理件數(shù)和人數(shù)分別為2020年同期的4倍和2倍，且傳銷(xiāo)類案件多以投資理財(cái)名義開(kāi)展。受理保險(xiǎn)詐騙罪案件48件116人，較去年同期增長(zhǎng)近一倍。犯罪手段主要通過(guò)偽造交通事故的方式騙取保險(xiǎn)理賠款，涉案人員多為汽修廠、4S店員工等汽車(chē)行業(yè)從業(yè)人員，車(chē)險(xiǎn)成保險(xiǎn)行業(yè)“重災(zāi)區(qū)”。

在朝陽(yáng)區(qū)檢察院受理的信用卡詐騙罪案件中，盜刷類和出售銀行卡、電話卡等“兩卡”類犯罪增長(zhǎng)迅速，成為信用卡類犯罪的主要類型。過(guò)去一年，朝陽(yáng)區(qū)檢察院受理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪335件462人，較去年同期增長(zhǎng)近2倍。

此外，相關(guān)案件還反應(yīng)出支付領(lǐng)域存在的問(wèn)題：無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算、地下錢(qián)莊等違法犯罪時(shí)有發(fā)生，且多涉網(wǎng)絡(luò)賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)。涉第四方支付案件成為支付領(lǐng)域犯罪重點(diǎn)、難點(diǎn)。

因監(jiān)管漏洞，第四方支付平臺(tái)從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)現(xiàn)象嚴(yán)重，且多涉及網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)，成為網(wǎng)絡(luò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈中的重要一環(huán)，甚至在部分案件中，犯罪嫌疑人或被告人搭建第四方支付平臺(tái)，專門(mén)用于境外網(wǎng)絡(luò)賭博的資金支付結(jié)算。