近日,中歐財富收到來自中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱中國結算)關于“個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試結果”的通知,正式成為業(yè)內首批通過該測試的公募基金銷售子公司之一。
“個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺”是中國結算根據(jù)中國證監(jiān)會授權建設、運營并管理的。通過該平臺,能夠實現(xiàn)資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機構等個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務相關參與主體的信息數(shù)據(jù)流轉。
根據(jù)證監(jiān)會發(fā)布的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務管理暫行規(guī)定》,基金銷售機構只有完成了中國結算的“個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺”聯(lián)網(wǎng)測試,才能開展個人養(yǎng)老金基金銷售相關業(yè)務。而本次中歐財富順利通過個人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺驗收測試,也意味著平臺在參與和服務個人養(yǎng)老金業(yè)務上已經(jīng)具備了底層系統(tǒng)基礎,距離為投資者提供相關服務又更進一步。
11月18日,證監(jiān)會發(fā)布了首批個人養(yǎng)老金基金名錄,中歐基金旗下4只養(yǎng)老目標基金入選,分別是中歐預見養(yǎng)老2025一年持有、中歐預見養(yǎng)老2035三年持有、中歐預見養(yǎng)老2050五年持有、中歐預見穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有,并都已增設個人養(yǎng)老金專屬的Y類份額。
作為中歐基金旗下財富管理平臺,中歐財富現(xiàn)已與工商銀行、平安銀行、興業(yè)銀行等商業(yè)銀行在個人養(yǎng)老金相關業(yè)務上確認合作關系,待個人養(yǎng)老金賬戶及個人養(yǎng)老金資金賬戶開立后,客戶即可通過中歐財富APP上的個人養(yǎng)老賬戶服務直接購買中歐基金個人養(yǎng)老基金產(chǎn)品Y份額,不僅能享受每年每個人12000元的稅延額度,還能享受Y份額專屬的費率優(yōu)惠,除了不收取銷售服務費外,管理費率和托管費率都僅是A/C份額的一半,以此來降低投資者個人養(yǎng)老金投資成本。
為了更好地為投資者提供個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務,在準備平臺系統(tǒng)搭建驗收的同時,中歐財富也積極推進準備養(yǎng)老業(yè)務相關的服務,目前已在APP內上線了養(yǎng)老專區(qū),在專區(qū)中提供理財師一對一政策解讀、社保養(yǎng)老計算器測算、養(yǎng)老小課堂等各類特色服務及內容,并已開通關于個人養(yǎng)老賬戶相關服務上線預約功能。作為首批獲得基金投顧試點資質的機構之一,中歐財富還在APP內提供養(yǎng)老投顧組合策略,按照不同年齡層的風險偏好和投資需求,為投資者提供定制化的方案。
隨著社會老齡化速度加快,居民養(yǎng)老金儲備需求增加,第三支柱建設成為我國構建多層次養(yǎng)老保障體系的重要部分。對此,為迎接第三支柱快速發(fā)展,中歐財富在信息系統(tǒng)、風控制度、客戶服務等方面已經(jīng)做好了充分的準備。
接下來,中歐財富將基于過往服務用戶的豐富經(jīng)驗及完善專業(yè)的系統(tǒng)能力,構建覆蓋生命周期的養(yǎng)老金資產(chǎn)管理生態(tài)鏈,為投資者提供更具科學性的養(yǎng)老投資解決方案,并借助理財師團隊的介入,為投資者提供更貼心的陪伴服務。通過專業(yè)的陪伴和優(yōu)質友好的賬戶服務,提升投資者的獲得感,以實際行動助力個人養(yǎng)老金業(yè)務的發(fā)展。
風險提示:市場有風險,投資需謹慎?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。您在做出投資決策之前,請仔細閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和風險揭示書,充分認識基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性,認真考慮基金存在的各項風險因素,并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力,在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎上,理性判斷并謹慎做出投資決策。產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,產(chǎn)品不保本,可能發(fā)生虧損。Y類份額是基金針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務設立的單獨份額類別,僅供個人養(yǎng)老金客戶申購。Y類基金份額的申贖安排、資金賬戶管理等事項還應同時遵守基金法律文件和關于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關規(guī)定。投資于Y類份額的特有風險,包括基金在運作過程中可能被移出個人養(yǎng)老金可投基金名錄導致投資者無法繼續(xù)申購的風險等;基金不保證本金、不保證收益、追求長期收益。中歐基金是中歐財富的股東,中歐財富與股東之間形成業(yè)務隔離。
免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。
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